Duurzaamheidsvoorkeuren Aanvullende PensioenOpbouw beheerd beleggen

Wat zijn duurzaamheidsvoorkeuren?

Dat zijn jouw voorkeuren op het gebied van duurzaamheid. We vinden het belangrijk om deze te weten. Daarmee kunnen we vaststellen of Aanvullende PensioenOpbouw beheerd beleggen bij jou past. En vanwege Europese wet- en regelgeving zijn we verplicht naar jouw duurzaamheidsvoorkeuren te vragen.

Dit doen we ook als je de vragenlijst voor het vaststellen van je beleggingsprofiel opnieuw invult.

ESG

We onderscheiden duurzaamheidsaspecten op het gebied van milieu, maatschappij en goed bestuur. Hiervoor wordt de Engelse term ESG gebruikt. Waarbij ESG staat voor Environmental, Social en Governance.

Hieronder leggen we uit op welke manier invulling kan worden gegeven aan duurzaamheid. Daarnaast laten we het verschil zien tussen producten die wel en geen rekening houden met duurzaamheidsvoorkeuren.

Welke duurzaamheidsvoorkeuren zijn er?

Wat duurzaamheidsvoorkeuren zijn is wettelijk vastgelegd door de Europese Commissie. Er zijn drie verschillende soorten duurzaamheidsvoorkeuren:

---

Duurzaamheidsvoorkeuren en onze dienstverlening

Bij Aanvullende PensioenOpbouw beheerd beleggen beleg je in een modelportefeuille van beleggingsfondsen. Deze beleggingsfondsen beleggen direct of indirect in ondernemingen. Of ze beleggen in staatsobligaties. Wij beoordelen in welke mate de beleggingen in de modelportefeuille voldoen aan deze duurzaamheidsvoorkeuren.

Voldoet onze modelportefeuille niet aan je duurzaamheidsvoorkeuren? Dan betekent dat niet direct dat dit geen duurzame belegging is. Het kan bijvoorbeeld zo zijn dat onze modelportefeuilles wel aan andere duurzame doelstellingen voldoen. Of dat de duurzame doelstellingen van de modelportefeuille beperkter zijn dan je duurzaamheidsvoorkeuren. Bijvoorbeeld omdat we wel bepaalde duurzame doelstellingen op het gebied van milieu nastreven. Maar dat de modelportefeuille daarbij (nog) niet voldoet aan de strenge regels van de EU-taxonomie.

Wat is het verschil tussen beleggingsfondsen die duurzame beleggingen nastreven en andere beleggingsfondsen?

Het belangrijkste verschil is dat deze beleggingsfondsen bij hun beleggingen niet voldoen aan de wettelijke eisen. En zich daarom geen duurzaam product mogen noemen.

Dat betekent niet altijd dat deze beleggingsfondsen niets doen op het gebied van duurzaamheid. Het kan bijvoorbeeld zo zijn dat beleggingsfondsen wel in duurzame economische activiteiten beleggen. Maar dat niet nadrukkelijk als doelstelling hebben opgenomen.

En uiteindelijk kunnen er natuurlijk beleggingsfonds zijn die op geen enkele manier duurzaamheid nastreven. Deze beleggingsfondsen zullen wij nooit selecteren. Wij hanteren minimale standaarden voor onder andere de PAI’s. Met betrekking tot de OESO-richtlijnen voor multinationale ondernemingen en de blootstelling aan controversiële wapens.